Chào bạn! Cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi đề nghị tư vấn luật đến Phòng tư vấn luật qua email- Luật Toàn quốc. Chúng tôi xin đưa ra quan điểm tư như sau:

Căn cứ pháp lý:

• Bộ luật hình sự năm 1999 sửa dổi bổ sung một số điều năm 2009

Nội dung tư vấn: Cán bộ ngân hàng vi phạm quy định cho vay có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không ?

     Điều 179.  Tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng 

"Người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi sau đây gây hậu quả nghiêm trọng, thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ một năm đến bảy năm:

a) Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật;

b) Cho vay quá giới hạn quy định;

c) Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

2. Phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ năm năm đến mười hai năm.

3. Phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm.

4. Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm" [caption id="attachment_46119" align="aligncenter" width="350"] Cán bộ ngân hàng vi phạm quy định cho vay[/caption]

     Định nghĩa: Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng là hành vi cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật; cho vay quá giới hạn quy định hoặc hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng.

1.Cấu thành tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng

a. Mặt khách quan

     Người phạm tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng có thể thực hiện một trong các hành vi sau: Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật; Cho vay quá giới hạn quy định; Hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng. Cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật là trường hợp cho vay không có thế chấp, không có cầm cố, không có bảo lãnh theo quy định của pháp luật.

     Đối với tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, hậu quả nghiêm trọng là dấu hiệu bắt buộc của cấu thành tội phạm. Nếu hậu quả chưa nghiêm trọng; thì người có hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, thì người phạm tội chưa phải chịu trách nhiệm hình sự

     Các dấu hiệu khách quan khác của tội phạm: Ngoài hành vi khách quan; hậu quả; đối với tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, nhà làm luật còn quy định các dấu hiệu khách quan khác như: Quy định của Nhà nước về cho vay trong hoạt động tín dụng. Các quy định này chủ yếu là của Nhân hàng Nhà nước về hoạt động tín dụng

b. Mặt chủ quan

     Người phạm tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng thực hiện hành vi của mình là do cố ý, tức là nhận thức rõ hành vi của mình là vi phạm quy định của Nhà nước về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng quả nghiêm trọng, mong muốn cho hậu quả xảy ra hoặc tuy không mong muốn nhưng bỏ mặc cho hậu quả xảy ra.

     Động cơ của người phạm tội không phải là dấu hiệu bắt buộc của cấu thành tội phạm, nhưng chủ yếu vì động cơ vụ lợi hoặc động cơ cá nhân khác.

c. Khách thể

     Khách thể của tội phạm này là trật tự quản lý kinh tế mà cụ thể là các quy định của Nhà nước trong lĩnh vực cho vay trong hoạt động tín dụng.

     Đối tượng tác động của tội phạm này là các khoản tiền; vàng; ngoại tệ...cho vay trong hoạt động tín dụng.

d. Chủ thể

     Chủ thể của tội phạm này là chủ thể đặc biệt; chỉ những người có trách nhiệm trong hoạt động tín dụng mới có thể là chủ thể của tội phạm này. Đối với người khác cũng có thể là chủ thể nhưng họ chỉ là đồng phạm trong vụ án có đồng phạm.

2. Cán bộ ngân hàng vi phạm quy định cho vay có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không ?

     Trong trường hợp này của bạn; bạn chỉ nói anh của bạn đã tiếp nhận hồ sơ vay ( tức là trước đó đã có một cán bộ khác phụ trách vấn đề này ) như vậy nếu khi anh trai bạn ký và dải ngân mà không biết việc cho vay đó vi phạm các quy định về cho vay thì anh trai của bạn sẽ không bị truy cứu trách nhiệm hình sư. Trong trường hợp anh trai bạn đã biết hành vi cho vay đó là sai nhưng vẫn kí giải ngân thì anh trai bạn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội nêu trên.

     Mặt khác bạn nói rằng hiện tại tổ chức tín dụng trên lân vào tình trạng khó khăn song nguyên nhân dẫn đến tình trạng trên có phải là do việc anh trai bạn kí dải ngân hay không lại chưa được khảng định hay nói các khách việc cho vay trên đã gây ra hậu quả hay chưa thì chưa có gì chứng minh ( mà tội vi phạm các quy định về cho vay trong các tổ chức tín dụng chỉ cấu thành khi đã gây ra hậu quả nghiêm trong).

     Trong trường hợp này bạn cần phải làm rõ các vấn đề sau: anh trai bạn có biết việc cho vay đó là sai quy định hay không, việc cho vay đó có vi phạm cá quy định về cho vay hay không đồng thời việc cho vay sai đa gây ra hậu quả hay chưa thì mói có thể khảng định được anh trai bạn có phải chịu trách nhiệm hình sự hay không ? 

     Ngoài ra bạn có thể tham khảo thêm các bài viết sau:

• Tội vi phạm các quy định về cung ứng điện theo quy định của pháp luật hiện hành
• Tội đánh tráo người dưới một tuổi theo quy định của Bộ luật hình sự 2015

    Trên đây là ý kiến tư vấn pháp luật của chúng tôi về hành vi. Nếu còn bất cứ vướng mắc nào. Bạn vui lòng liên hệ tới Tổng đài tư vấn luật hình sự miễn phí 24/7 : 19006500 để gặp trực tiếp luật sư tư vấn và  để  yêu cầu cung cấp dịch vụ. Hoặc Gửi nội dung tư vấn qua email: lienhe@luattoanquoc.com. Chúng tôi rất mong nhận được các ý kiến đóng góp của bạn. Chúng tôi luôn mong nhận được ý kiến đóng góp của anh chị để chúng tôi ngày càng trở lên chuyên nghiệp hơn.

     Xin chân thành cảm ơn sự đồng hành của anh; chị.

     Trân trọng ./.

     Liên kết ngoài tham khảo:

• Tư vấn pháp luật hình sự 24/7: 1900.6178
• Thủ tục kháng cáo 
• Thủ tục kháng nghị
• Thủ tục xét xử sơ thẩm
• Thủ tục xét xử phúc thẩm
• Luật sư bào chữa vụ án hình sự       
• Luật sư tư vấn luật hình sự