LỪA ĐẢO LÀM GIẢ BIÊN LAI CHUYỂN TIỀN THÀNH CÔNG

     Các hình thức lừa đảo hiện đang diễn ra tràn lan, được biến tướng với nhiều chiêu trò và nhiều hình thức khác nhau. Và điều đáng nói là các hình thức lừa đảo hiện không chỉ dừng lại là lừa đảo qua mạng mà có một số hình thức lừa đảo còn diễn ra trên thực tế, trong đó có hình thức lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công khi mua hàng.

1. Lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công được hiểu là gì?

     Đây là một hình thức lừa đảo thông qua việc các đối tượng lừa đảo khi mua hàng qua mạng hoặc mua hàng trực tiếp sẽ lựa chọn hình thức thanh toán tiền bằng chuyển khoản nhưng lại làm giả biên lai chuyển khoản thành công để người bán hàng tin tưởng rằng các đối tượng này đã thanh toán tiền và thông quá đó chiếm đoạt số tiền này.

2. Nhận diện hình thức lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công

     Hình thức lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công được biến tướng dưới nhiều cách thức khác nhau.

     Thông thường mục tiêu mà các đối tượng này hướng tới là các cá nhân, cửa hàng có hoạt động kinh doanh, bán hàng để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền mua bán hàng hóa. Cụ thể

2.1 Mua hàng trên mạng và lừa chuyển khoản bằng biên lai giả

• Các đối tượng sẽ lựa chọn những cửa hàng có hình thức bán hàng online sau đó đặt đơn hàng với giá trị lớn và cung cấp biên lai đã thanh toán tiền cho cửa hàng. Nhưng đây đều là các biên lai được làm giả;
• Sau khi gửi biên lai thanh toán, các đối tượng này sẽ cho người đến cửa hàng để nhận hàng đã mua hoặc giục cửa hàng phải ship hàng đi rất gấp, có thể tạo áp lực hoặc gây sức ép với người bán để đạt mục đích là lấy hàng nhanh nhất có thể và người bán không có thời gian chờ kiểm tra tiền về tài khoản.
• Khi đó, người bán nếu không cảnh giác và giao hàng trước khi nhận được tiền về tài khoản thì có thể đã sập bẫy do các đối tượng lừa đảo đưa ra.

2.2 Mua hàng trực tiếp và thanh toán online bằng biên lai được làm giả

• Các đối tượng này có thể mua hàng hoặc sử dụng các dịch vụ ăn uống tại cửa hàng.
• Sau đó khi thanh toán thì các đối tượng cũng chuyển khoản và làm giả biên lai chuyển khoản.
• Một số đối tượng có hình thức lừa đảo tinh vi hơn là sau khi xác định được người bán hàng dùng tài khoản của ngân hàng nào thì các đối tượng sẽ lợi dụng sơ hở để mượn điện thoại của người bán hàng với lý do là gọi điện thoại cho người thân nhờ chuyển khoản.
• Sau khi mượn được điện thoại của người bán hàng thì các đối tượng sẽ lưu số điện thoại của đối tượng vào danh bạ điện thoại của người bán hàng với tên là Brandname của ngân hàng và sau đó dùng chính điện thoại của đối tượng để gửi tin nhắn báo biến động số dư đến số điện thoại của người bán.
• Nếu người bán chỉ để ý tin nhắn có cộng tiền mà không xem số dư có biến động hay không thì vô tình khiến mình trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này.
• Hoặc các đối tượng cũng có thể làm giả biên lai chuyển khoản thành công và đưa cho người bán hàng xem, nếu người bán chỉ nhìn trạng thái chuyển tiền thành công mà không kiểm tra số dư trên app hay trên tin nhắn thì có thể sẽ bị lừa với hình thức này.

2.3 Giả mạo ở nước ngoài mua hàng nhờ người thân tại Việt Nam nhận hộ và chuyển tiền sau đó yêu cầu cung cấp mã OTP và người bán hàng bị trừ hết tiền từ tài khoản ngân hàng

• Đây là hình thức lừa đảo đã được rất nhiều người dùng mạng xã hội cảnh báo trong thời gian qua, thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng này là:
• Các đối tượng sẽ tiếp cận người bán hàng online trên mạng xã hội. Sau đó đặt hàng với số lượng rất lớn
• Đến khi người bán hàng xin cũng cấp địa chỉ để gửi hàng thì các đối tượng cho biết hiện đang ở nước ngoài nên sẽ cung cấp địa chỉ của người thân tại Việt Nam để nhận hàng và chuyển khoản tiền cho người bán.
• Sau đó khi các đối tượng này chuyển tiền thì người bán sẽ nhận được một đường link lạ về số điện thoại di động, các đối tượng này sẽ lấy lý do là do chuyển tiền từ  nước ngoài về nên người nhận tiền cần phải xác nhận và cung cấp mã OTP hoặc mật khẩu để xác định là chính chủ.
• Sau khi người bán hàng cung cấp mã OTP cho các đối tượng này thì sẽ bị trừ hết tiền từ tài khoản ngân hàng.
• Thông thường hình thức lừa đảo này diễn ra rất nhanh chóng, chỉ trong thời gian khoảng 1-2 phút người bán đã bị trừ hết tiền từ tài khoản ngân hàng.

3. Khi bị lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công cần phải làm gì?

     Trong trường hợp nếu không may trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này thì bạn cần ngay lập tức trình báo đến cơ quan công an gần nhất kèm theo các tài liệu, chứng cứ nếu có để được hướng dẫn trình báo, tố giác tội phạm lừa đảo.

     Tuy nhiên, cũng cần hết sức lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo qua mạng hiện đã rất tinh vi và nhiều thủ đoạn phức tạp nên công tác điều tra của cơ quan công an còn gặp nhiều khó khăn, thông tin của các đối tượng này có thể chỉ là thông tin ảo, các đối tượng cũng chưa chắc đã ở trong lãnh thổ Việt Nam.

     Vì vậy, mỗi người dân phải luôn nêu cao tinh thần cảnh giác, khi giao dịch với người lạ qua mạng cần lưu ý một số vấn đề sau đây:

• Không bấm vào đường link lạ gửi về điện thoại;
• Không cung cấp mã OTP hay thông tin cá nhân cho người lạ;
• Luôn phải kiểm tra biến động số dư từ app ngân hàng để xác nhận đã nhận được tiền thì mới đồng ý giao hàng;
• Không vội tin những khách hàng đặt hàng với số lượng lớn, cần kiểm tra thông tin thật kỹ càng trước khi giao dịch.

4. Câu hỏi thường gặp về lừa đảo qua hình thức làm giả biên lai chuyển tiền thành công:

Câu hỏi 1: Tố cáo lừa đảo mua hàng qua mạng gửi biên lai chuyển tiền giả ở đâu?

     Bạn có thể tố cáo đến cơ quan công an xã hoặc công an huyện gần nhất với nơi cư trú hiện tại của mình.

Câu hỏi 2: Lừa đảo bao nhiêu tiền thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự?

     Lừa đảo từ 2 triệu đồng trở lên hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc thuộc một số trường hợp đặc biệt khác thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Câu hỏi 3: Các hình thức lừa đảo qua mạng phổ biến hiện nay là gì?

     Ngoài hình thức lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thì hiện nay còn một số hình thức lừa đảo khác như: lừa đảo vay tiền qua app, lừa đảo làm nhiệm vụ hưởng hoa hồng, lừa đảo trúng thưởng…

Bài viết tham khảo:

• Tổng hợp 24 hình thức lừa đảo qua mạng phổ biến nhất hiện nay;
• Cảnh giác trước hình thức lừa đảo mua combo du lịch giá rẻ qua mạng;
• Dịch vụ thành lập công ty tại Bắc Kạn thời gian chỉ từ 1 ngày;

Liên hệ Luật sư tư vấn về lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công:

     Nếu bạn đang gặp vướng mắc về lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công mà không thể tự mình giải quyết được, thì bạn hãy gọi cho Luật Sư. Luật Sư luôn sẵn sàng đồng hành, chia sẻ, giúp đỡ, hỗ trợ tư vấn cho bạn về lừa đảo làm giả biên lai chuyển tiền thành công. Bạn có thể liên hệ với Luật Sư theo những cách sau.

• Luật sư tư vấn miễn phí qua tổng đài: 19006500
• Tư vấn qua Zalo: Số điện thoại zalo Luật sư: 0931191033
• Tư vấn qua Email: Gửi câu hỏi tới địa chỉ Email: [email protected]

     Luật Toàn Quốc xin chân thành cảm ơn!