• Đoàn luật sư Thành phố Hà Nội
  • Công ty Luật TNHH Toàn Quốc
  • MST: 0108718004

Luật sư tư vấn gọi: 1900 6500

Dịch vụ tư vấn trực tiếp: 0918243004

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hạn chế cấp tín dụng với đối tượng nào? Tổng mức dư nợ cấp tín dụng với đối tượng này quy định như thế nào

  • Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hạn chế cấp tín dụng với đối tượng nào
  • Hạn chế cấp tín dụng
  • Tư vấn luật chung
  • 19006500
  • Tác giả:
  • Đánh giá bài viết

HẠN CHẾ CẤP TÍN DỤNG

Câu hỏi về hạn chế cấp tín dụng

     Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hạn chế cấp tín dụng với đối tượng nào?

Câu trả lời về hạn chế cấp tín dụng

         Chào bạn, Luật Toàn Quốc cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi về hạn chế cấp tín dụng, chúng tôi xin đưa ra quan điểm tư vấn về hạn chế cấp tín dụng như sau:

1. Căn cứ pháp lý về hạn chế cấp tín dụng

2. Nội dung tư vấn về hạn chế cấp tín dụng

     Một số đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng sẽ không được cấp tín dụng không có bảo đảm, không được cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi (ưu đãi về lãi suất, hồ sơ, trình tự, thủ tục xét duyệt cấp tín dụng, biện pháp bảo đảm nghĩa vụ nợ và các biện pháp xử lý thu hồi nợ so với quy định của pháp luật và các quy định tại Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay đúng mục đích áp dụng đối với khách hàng và người có liên quan). Cụ thể được quy định tại điều 127 Luật các tổ chức tín dụng như sau: [caption id="attachment_128612" align="aligncenter" width="450"]Hạn chế cấp tín dụng Hạn chế cấp tín dụng[/caption]

2.1. Đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng     

    - Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cấp tín dụng không có bảo đảm, cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho những đối tượng sau đây:
  • Tổ chức kiểm toán, kiểm toán viên đang kiểm toán tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; thanh tra viên đang thanh tra tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
  • Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc và các chức danh tương đương của quỹ tín dụng nhân dân
  • Cổ đông lớn, cổ đông sáng lập;
  • Doanh nghiệp có một trong những đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 126 của Luật này sở hữu trên 10% vốn điều lệ của doanh nghiệp đó;
  • Người thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng;
  • Các công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp mà tổ chức tín dụng nắm quyền kiểm soát.

2.2. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng

     - Tổng mức dư nợ cấp tín dụng không được vượt quá 5% vốn tự có của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đối với công ty con hoặc công ty liên kết hoặc doanh nghiệp mà tổ chức tín dụng nắm quyền kiểm soát không được vượt quá 10%. Đối với tất cả các công ty con, công ty liên kết, doanh nghiệp mà tổ chức nắm quyền kiểm soát không được vượt quá 20% vốn tự có của tổ chức tín dụng.      Tổng mức dư nợ cấp tín dụng bao gồm tổng số dư nợ cho vay, chiết khấu, tái chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, tổng mức mua, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, thẻ tín dụng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm cả dư nợ cấp tín dụng từ nguồn vốn của pháp nhân khác mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu rủi ro theo quy định của pháp luật; số dư bảo lãnh và các khoản ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác cấp tín dụng.      - Việc cấp tín dụng đối với những đối tượng trên phải được Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng thông qua và công khai trong tổ chức tín dụng.      Một số bài viết có nội dung tham khảo:

     Để được tư vấn chi tiết về hạn chế cấp tín dụng, quý khách vui lòng liên hệ tới Tổng đài tư vấn pháp luật ngân hàng: 19006500 để được tư vấn chi tiết hoặc gửi câu hỏi về Email:lienhe@luattoanquoc.comChúng tôi sẽ giải đáp toàn bộ câu hỏi của quý khách một cách tốt nhất.

     Luật Toàn Quốc xin chân thành cảm ơn./.

Tư vấn miễn phí gọi: 1900 6178