HỒ SƠ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Câu hỏi về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại

    Điều kiện và hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại

Câu trả lời về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại

         Chào bạn, Luật Toàn Quốc cảm ơn bạn đã tin tưởng và gửi câu hỏi về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại, chúng tôi xin đưa ra quan điểm tư vấn về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại như sau:

1. Căn cứ pháp lý về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại

• Luật các tổ chức tín dụng 2010;
• Thông tư 40/2011/TT-NHNN quy định về cấp giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam;

2. Nội dung tư vấn về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại

 2.1. Điều kiện cấp giấy phép đối với các tổ chức tín dụng

• Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định;
• Chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn; cổ đông sáng lập hoặc thành viên sáng lập là cá nhân có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và có đủ khả năng tài chính để góp vốn.
• Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định
• Có Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và pháp luật có liên quan;
• Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng.

2.2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại

• Sự cần thiết thành lập ngân hàng thương mại;
• Tên ngân hàng thương mại, tên tỉnh/thành phố trực thuộc trung ương nơi dự kiến đặt trụ sở chính, thời gian hoạt động, vốn điều lệ khi thành lập, nội dung hoạt động;
• Năng lực tài chính của các cổ đông góp vốn thành lập, thành viên góp vốn;
• Sơ đồ tổ chức và mạng lưới hoạt động của ngân hàng dự kiến trong 03 năm đầu tiên;
• Danh sách nhân sự dự kiến trong đó mô tả chi tiết trình độ chuyên môn, kinh nghiệm công tác trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và quản trị rủi ro đáp ứng được các yêu cầu của từng vị trí, chức danh:
• Chính sách quản lý rủi ro: Nhận diện, đo lường, phòng ngừa, quản lý và kiểm soát rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản và các rủi ro khác trong quá trình hoạt động;
• Công nghệ thông tin
• Khả năng đứng vững và phát triển của ngân hàng trên thị trường:
• Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ
• Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu, trong đó tối thiểu phải bao gồm các nội dung sau: Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu và kế hoạch hành động, các báo cáo tài chính của từng năm (bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, chỉ tiêu an toàn vốn tối thiểu, các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện các chỉ tiêu tài chính trong từng năm).

• Sơ yếu lý lịch, lý lịch tư pháp (hoặc văn bản tương đương) theo quy định của pháp luật;
• Bản sao có chứng thực các văn bằng chứng minh trình độ chuyên môn;
• Các tài liệu khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật;
• Trường hợp người dự kiến được bầu làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) không có quốc tịch Việt Nam, ngoài các văn bản nêu trên, phải có văn bản cam kết đáp ứng đầy đủ các điều kiện để được cư trú và làm việc tại Việt Nam.

     Một số bài viết có nội dung tham khảo:

• Nghĩa vụ về tài sản của tổ chức tín dụng khi mở thủ tục phá sản
• Tải mẫu về việc áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trừ tiền từ tài khoản tại ngân hàng, tổ chức tín dụng

     Để được tư vấn chi tiết về hồ sơ thành lập ngân hàng thương mại, quý khách vui lòng liên hệ tới Tổng đài tư vấn pháp luật ngân hàng: 19006500 để được tư vấn chi tiết hoặc gửi câu hỏi về Email:lienhe@luattoanquoc.com. Chúng tôi sẽ giải đáp toàn bộ câu hỏi của quý khách một cách tốt nhất.

     Luật Toàn Quốc xin chân thành cảm ơn./.